Закон о валютном регулировании повлиял на порядок ведения банковских счетов

Нацбанк провел встречу с банкирами. Поводом послужили изменения в порядке открытия, закрытия и ведения банковских счетов в национальной и иностранной валютах. Изменения были введены в связи с вступлением в силу действия закона о «Валюте и валютных операциях»

Новый закон вводит новые правила ведения валютных операций, позволяя значительно либерализовать доступ к валюте и возможности свободно проводить операции с любой валютой, без контроля со стороны государства.

«В связи с принятием нового закона о валюте Украины предлагает абсолютно новый подход в валютном надзоре, который формируется в пределах парадигмы рыночной свободы «разрешено все, что не запрещено». Одними из ключевых шагов рыночной свободы есть возможность открытия нерезидентами счетов в банках Украины и равные условия для резидентов и нерезидентов осуществлять без ограничений валютные операции на территории Украины. В то же время мы должны действовать по принципу: «меньше рисков - меньше внимания, больше рисков - больше внимания», - отметил на встрече директор Департамента финансового мониторинга НБУ Игорь Береза.

В ходе общения, собравшиеся обсудили проект нового постановления №492, в котором говорится, о порядке открытия и закрытия клиентских счетов банками и корреспондентских счетов банков - резидентов и нерезидентов. А также - изменения в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга №417.

По словам заместителя директора Департамента платежных систем и инновационного развития НБУ Натальи ЛАПКО, обновленная Инструкция позволит открывать счета в украинских банках новой категории клиентов - юридическим лицам-нерезидентам, в том числе инвестиционным фондам и компаниям по управлению активами, действующих от имени этих фондов.

Кроме того, регулятор предлагает изменить и другие требования к клиентам банков. В частности, в случае изменения названия юридического лица-резидента ее счет не закрывается. Также для клиентов банков отменяется требование представления карточки с образцами подписей, а лица, уполномоченные на распоряжение счетом, указываются в перечне, который не требует нотариального удостоверения.

«Целью предложенных нами изменений является поддержка партнерских взаимоотношений с участниками платежного рынка, упрощения процесса открытия счетов субъектам хозяйствования в украинских банках и установление порядка открытия счетов новым участникам рынка Украины - компаниям-нерезидентам», - отметила Наталья Лапко.

Однако, по мнению Игоря Березы, банки, применяя риск-ориентированный подход, сегодня должны больше внимания уделять рисковым клиентам. В частности, речь идет о зарубежных компании-оболочки, которые преступники нередко используют для схем по отмыванию средств.

«Мы должны сделать надлежащие выводы из ситуаций, в которых оказались некоторые зарубежные банки, недостаточно внимания уделяли таким компаниям-нерезидентам. Наш банковский сектор уже достаточно много сделал на пути построения эффективной системы противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма, поэтому нужно двигаться дальше. А для этого мы должны понимать природу рисков и уметь противодействовать им в пределах риск-ориентированного подхода», - подчеркнул Игорь Береза.