банковский счет

Будут ли проверять счета предпринимателей, и что это даст

18.09.2018

Новости

В украинских СМИ появилась информация о том, что Министерство финансов поручило банкам предоставлять информацию о счетах своих клиентов, с целью получения информации об уклонении от налоговых отчислений. Минфин определил порядок и назвал причины, по которым банки могут проверять счета своих клиентов. В среде предпринимателей распространяется информация о массовых проверках счетов.

Уже в текущее время проводятся проверки, например, клиенты ПриватБанка проверяются на предмет получения денег на карту за оказание услуг коммерческой деятельности. Так, проверяющий орган проводит обзвон лиц, которые переводили деньги владельцу карты (счета), и, если будет получена информация, что деньги переводились за оказание услуг финансового характера и владелец карты не отобразил получение, прибыли в своей налоговой декларации, такие карты блокируются.

Финансисты подтверждают факты проверок, так, в частности, если физлицо предприниматель открыл в банке счет (ФЛП) то, согласно 69-й статье Налогового кодекса он обязан указать и данные о личном счете. Согласно распространяемым слухам, Минфин хочет проверить всех предпринимателей, работающих по модели ФЛП, а это без малого 2 миллиона украинцев. О проверках говорят и в интернете, например, в социальных сетях подтверждают факты звонков от работников банков. Банковские работники интересуются вопросами кому, и за что платили. Но при этом банки утверждают, что звонки осуществляются только в случае, если покупка было сделана онлайн. При этом у клиента спрашивают, действительно ли он расплачивался за покупку товара через интернет?

Комментируя ситуацию вокруг распространения слухов, в ПриватБанке говорят, что не отслеживают движение денег по счетам своих клиентов и не передают данных в налоговую службу, и уж тем более не блокируют карты без причины.

Банки не заинтересованы в передаче информации о клиенте и его деньгах третьим лицам, в противном случае они потеряют доверие и в конечном счете клиентов с его деньгами. Законодательно банки имеют полное право не раскрывать информацию о клиентах прикрываясь законом о банковской тайне. Но есть некоторые, но, которые могут быть использованы контролирующими органами для преодоления законных оснований не выдавать личную информацию.

В каких ситуациях банки могут передавать информацию:

  • Если клиент оформил пенсию, субсидию или пособие по социальной помощи.
  • Если есть судовое решение на предоставление такой информации для налоговой проверки.
  • Если есть разрешение суда по уголовному расследованию.

Согласно действующему закону, Министерство финансов для проверки украинцев, которые получают деньги от государства (пенсия, субсидия, выплата переселенцам и т.д.) имеет право запросить в банке данные, которые содержат банковскую тайну. При этом спрашивать разрешения у того, чей счет проверят, не нужно.

"При осуществлении полномочий по контролю за соблюдением бюджетного законодательства в части мониторинга пенсий, пособий, льгот, субсидий, других социальных выплат Министерство финансов Украины имеет право получать информацию, содержащую банковскую тайну, персональные данные", - говорится в законе № 3629.

Например, в случае, когда человек получил право на субсидию, но при этом не указал наличие дополнительных доходов (сдача недвижимости в аренду, или продажа товаров онлайн) Министерство финансов может подать официальный запрос по данному человеку в банк, в котором открыт счет данного субъекта, и собрать информацию о наличие или отсутствии дополнительных доходов. В дальнейшем данные о человеке передаются в профильные учреждения, которые принимают решение об прекращение предоставления финансовой помощи.

Почему проводят проверки

Бюджет Украины недополучает огромную часть прибыли из-за теневой экономики и зарплат в конвертах. Это является причиной проблем с наполнением государственной казны и дальнейшим финансированием госфондов и программ развития.

Похожие новости

Володимир (26 років)
подан запрос на

2000 грн

Володимир (26 років)
получен кредит на

2000 грн